Endurecimiento de normas en el ecosistema cripto de Mexico

Mexico se posiciona como líder en la adopción de criptomonedas en Latinoamérica, siendo el tercer mercado más grande detrás de Brasil y Argentina. A través del informe State of the Crypto Industry 2026 de SumSub, se evidencia un avance significativo en las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT).

Según el reporte:

• La tasa de fraude en la región ha disminuido de 1.5% a 1.4%, quedando por debajo del promedio global de 2.2%.
• La tasa de aprobación de verificaciones de identidad alcanzó el 95%.
• El tiempo promedio para validar identidades se redujo de 24 a 20 segundos.

La reforma de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) implica:

1. Ampliar el ámbito de aplicación a proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) extranjeros.
2. Reducir los umbrales de notificación.
3. Imponer obligaciones más estrictas en conservación de registros.

Estas nuevas normativas fortalecen el marco de cumplimiento y abordan uno de los grandes retos del sector, que es la sofisticación creciente del fraude mediante el uso de identidades sintéticas e inteligencia artificial. A nivel global, solo el 23% de las plataformas cumplen actualmente con la Travel Rule, lo que también será abordado por las nuevas leyes en Mexico.

Con estas medidas, el gobierno mexicano busca una mayor alineación internacional y una madurez en el mercado cripto, brindando garantías tanto a usuarios como a entidades financieras. El futuro del ecosistema de criptomonedas en Mexico parece prometedor, con una regulación más robusta que promueve la transparencia y protección ante fraudes.