Innovación en la Supervisión de Criptomonedas

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha solicitado comentarios sobre la implementación de medidas ‘innovadoras’ para identificar el uso ilícito de criptomonedas, con fecha límite para el 17 de octubre. Este movimiento busca enfocar sus esfuerzos en el cumplimiento KYC/AML bajo la nueva Ley GENIUS, la cual aborda la gestión de riesgos financieros.

“Las plataformas blockchain pueden implementar KYC/AML sin socavar la privacidad del usuario” - Katie Evans, Jefa de Desarrollo de Negocios en Swarm.

Cuatro Áreas Clave de Consulta

El Tesoro enmarca su consulta en cuatro áreas estratégicas:

• Interfaces de programación (API)
• Inteligencia artificial (IA)
• Verificación de identidad digital
• Monitoreo de blockchain

Esto permitirá a las instituciones reguladas detectar y prevenir flujos ilícitos, mientras se mantienen salvaguardias para la privacidad de los usuarios. Muchos expertos consideran que la tecnología de pruebas de conocimiento cero será fundamental para lograr este balance, permitiendo cumplir con requisitos regulatorios sin comprometer la información personal de los usuarios.

Importancia de la Privacidad y el Cumplimiento

El debate sobre la conservación de la privacidad es esencial, especialmente a medida que los antecedentes de cumplimiento se vuelven más exigentes. Expertos como Harry Halpin han advertido sobre el riesgo de una recopilación excesiva de datos, argumentando que debe utilizarse la tecnología adecuada para evitar la exposición innecesaria de información personal.

Propuestas de la Industria

Los cofundadores de Tari han sugerido el uso de credenciales reutilizables, permitiendo a los usuarios realizar KYC solo una vez y utilizar su información para acceder a múltiples plataformas. Esto mejoraría la seguridad y la privacidad, al tiempo que facilitaría el cumplimiento regulatorio. Evans también resalta la inevitable adopción de KYC/AML si la industria desea atraer inversiones significativas.

Mirando Hacia el Futuro

Si bien el camino hacia una regulación eficiente y compatible con la privacidad puede estar plagado de desafíos, el ecosistema cripto en Argentina y Latinoamérica observa con atención estos avances. La colaboración entre el sector privado y las autoridades reguladoras será crucial para fomentar la adopción y garantizar un entorno más seguro para todos los involucrados en el mundo de las criptomonedas.