Athena Bitcoin en el punto de mira legal

La empresa Athena Bitcoin, conocida por desarrollar la Chivo Wallet en El Salvador, ha sido demandada por el fiscal general del Distrito de Columbia, Brian L. Schwalb, por cargos de prácticas engañosas y explotación financiera de adultos mayores. Este caso desvela una serie de comisiones ocultas que llegan hasta el 26% por transacción, lo que ha generado gran preocupación entre los consumidores.

Este tipo de prácticas engañosas no solo afectan la economía de las personas, sino que son especialmente dañinas para los segmentos más vulnerables de la población.

Contexto de la demanda

La demanda de 30 páginas presentada ante la Corte Superior del Distrito de Columbia sostiene que, durante los primeros cinco meses de operación de Athena en la ciudad, 93% de los fondos depositados en sus cajeros automáticos estaban relacionados con fraudes verificados. Este alarmante dato refleja una problemática mayor a nivel nacional, donde se reportaron pérdidas de 189 millones de dólares en estafas vinculadas a criptomonedas en el año 2023.

Comisiones no divulgadas

Según el documento legal, mientras que los exchanges tradicionales ofrecen comisiones de hasta el 3%, Athena ocultó que sus tarifas promediaban 26%, dejándolas sin desglosar en los recibos o en su sitio web. Esto resultó en que consumidores inadvertidamente pagaran precios exorbitantes por sus transacciones. Por ejemplo, se documentó un caso en el que un cliente compró bitcoin a 80.300 dólares en lugar de su valor real de 60.000 dólares. Esto permitió a un estafador recibir 7.500 dólares, mientras que Athena obtuvo 2.500 dólares en comisiones.

Reacción de las autoridades

El fiscal Schwalb enfatiza que las advertencias en los cajeros automáticos son ineficaces, especialmente para los consumidores mayores, quienes son frecuentemente manipulados. Con este precedente, se espera que la industria de cajeros automáticos de bitcoin y criptomonedas enfrente un escrutinio más riguroso, dado que la cantidad de cajeros ha crecido globalmente a más de 38.000.

Athena Bitcoin, que también ofrece servicios OTC a través de su plataforma Athena Crypto Exchange (ACE) y soluciones de punto de venta (Athena Pay), aún no ha comentado sobre las alegaciones o la demanda presentada.